Verificación de identidad en EcoPayz Casino

Política de verificación de identidad para usuarios de EcoPayz Casino en Chile

Description (D): Condiciones y procedimientos de verificación de identidad (KYC) aplicables a las cuentas de EcoPayz Casino registradas en Chile.

H1: Verificación de identidad en EcoPayz Casino

1. Propósito y alcance

EcoPayz Casino aplica un proceso de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés “Know Your Customer”) a todos los usuarios registrados. Este proceso tiene como finalidad confirmar la identidad del titular de la cuenta, acreditar la mayoría de edad, verificar el domicilio declarado y comprobar la titularidad del medio de pago utilizado.

El cumplimiento de este procedimiento es condición necesaria para la habilitación de retiros y para el mantenimiento activo de la cuenta. EcoPayz Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento, en particular ante operaciones que presenten señales de riesgo, inconsistencias en los datos registrados o cambios sensibles en la información de la cuenta.

2. Obligación de verificación

Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de que se procese cualquier retiro de fondos. Aunque el registro inicial puede completarse con datos básicos, la cuenta permanecerá en estado no verificado hasta que se aporten y aprueben los documentos requeridos.

Se recomienda iniciar el proceso de verificación el mismo día en que se abre la cuenta, a fin de evitar demoras o bloqueos al momento de solicitar un retiro.

No podrán abrir ni mantener una cuenta activa en EcoPayz Casino las personas que no puedan acreditar su identidad conforme a los requisitos establecidos en esta política, ni quienes no dispongan de un Rol Único Nacional (RUT) válido u otro número de identificación fiscal reconocido.

3. Edad mínima

La edad mínima para registrarse y participar en EcoPayz Casino es de 18 años. La verificación de identidad incluye la confirmación de que el usuario cumple con este requisito. Las cuentas de usuarios que no acrediten la mayoría de edad serán suspendidas de forma inmediata y los fondos retenidos quedarán sujetos a revisión conforme a la normativa aplicable.

4. Documentos requeridos

4.1 Documento de identidad

El usuario debe presentar uno de los siguientes documentos oficiales vigentes, escaneado o fotografiado con claridad por ambas caras, con todos los datos legibles y sin recortes:

• Cédula de identidad chilena (con RUT)
• Pasaporte vigente
• Licencia de conducir vigente

Los archivos deben enviarse en formato JPG, PNG o PDF, con resolución suficiente para que los datos sean verificables. No se aceptan documentos vencidos, imágenes borrosas ni copias parciales.

4.2 Comprobante de domicilio

Se requiere un documento con antigüedad máxima de 90 días que acredite la dirección de residencia declarada al momento del registro. Se aceptan los siguientes:

• Boleta o factura de servicios básicos (agua, electricidad, gas, teléfono fijo, internet)
• Estado de cuenta bancario con nombre completo y dirección visible

El documento debe mostrar el nombre completo del titular y la dirección de residencia de forma legible.

4.3 Titularidad del medio de pago

El usuario debe acreditar que es el titular del medio de pago utilizado para realizar depósitos o retiros. Según el método empleado, se aceptan los siguientes documentos:

• CuentaRUT: captura de pantalla con nombre del titular y logo del banco visible.
• Cuenta bancaria: extracto bancario con nombre completo del titular.
• Tarjeta de crédito o débito: fotografía de la tarjeta con los dígitos centrales ocultos, mostrando el nombre del titular.
• Billetera electrónica: captura de pantalla de la cuenta con nombre o identificador del titular visible.
• Wallet de criptomonedas: captura con dirección del wallet y, si aplica, perfil KYC del exchange utilizado.

4.4 Verificación biométrica

En determinados casos, EcoPayz Casino puede solicitar una selfie del usuario sosteniendo su documento de identidad. La imagen debe tomarse sin filtros, con buena iluminación y mostrando tanto el rostro del usuario como los datos del documento de forma simultánea y legible. Esta verificación tiene como objetivo confirmar que la persona que presenta el documento es la misma que figura en él.

5. Procedimiento de envío

Los documentos deben cargarse a través de la sección habilitada en el panel de usuario, accesible desde las opciones “Mi cuenta”, “Verificación” o “Seguridad”, según la interfaz disponible. En caso de que el sistema no permita la carga directa, los documentos podrán enviarse al correo electrónico del departamento de cumplimiento indicado en la sección de contacto de EcoPayz Casino.

Cada documento debe enviarse de forma individual, en el formato indicado y con un nombre de archivo que permita identificar su tipo. No se procesarán envíos con archivos dañados, ilegibles o que no correspondan al tipo de documento solicitado.

6. Plazos de revisión

El plazo habitual de revisión de documentos es de 24 a 72 horas hábiles desde la recepción de la documentación completa. Este plazo puede extenderse en los siguientes casos:

• Cuando los documentos presentan inconsistencias con los datos registrados en la cuenta.
• Cuando se requiere documentación adicional para completar la revisión.
• Cuando el volumen de solicitudes en proceso es elevado.

EcoPayz Casino notificará al usuario el resultado de la revisión a través del correo electrónico asociado a la cuenta. En caso de rechazo, se indicarán los motivos y los pasos a seguir para subsanar la situación.

7. Revisión ampliada y solicitudes adicionales

EcoPayz Casino puede iniciar un proceso de revisión ampliada en los siguientes supuestos:

• Transacciones de importe elevado o inusuales en relación con el historial de la cuenta.
• Inconsistencias entre los datos declarados y la documentación aportada.
• Cambios en datos sensibles de la cuenta (dirección, método de pago, correo electrónico).
• Señales de riesgo asociadas a prevención de lavado de activos o fraude.

Durante este proceso, EcoPayz Casino puede solicitar documentación adicional y suspender temporalmente las operaciones de retiro hasta que la revisión concluya. El usuario tiene la obligación de responder a estas solicitudes en el plazo indicado.

8. Consecuencias del incumplimiento

La falta de aportación de los documentos requeridos en los plazos establecidos, o la presentación de documentación falsa, alterada o que no corresponda al titular de la cuenta, tendrá las siguientes consecuencias:

• Suspensión o cierre definitivo de la cuenta.
• Retención de fondos pendientes de retiro hasta que se resuelva la situación.
• Comunicación a las autoridades competentes cuando así lo exija la normativa aplicable, incluyendo la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) y el Servicio de Impuestos Internos (SII) en el contexto de la regulación chilena.

9. Tratamiento de datos personales

Los documentos e información aportados en el proceso de verificación de identidad serán tratados de conformidad con la política de privacidad de EcoPayz Casino. Los datos se utilizarán exclusivamente para los fines de verificación, cumplimiento normativo y prevención de fraude, y no serán cedidos a terceros salvo obligación legal. Los usuarios tienen derecho a solicitar información sobre el tratamiento de sus datos conforme a la normativa de protección de datos aplicable.

10. Marco regulatorio de referencia

El proceso de verificación de identidad de EcoPayz Casino se enmarca en los principios de cumplimiento normativo aplicables a operadores de juego en Chile, incluyendo las disposiciones de la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) y los requisitos establecidos en el proyecto de regulación de plataformas de apuestas en línea impulsado por el Ministerio de Hacienda de Chile. Dicho proyecto contempla la obligación de acreditar identidad para abrir y mantener cuentas de apuestas, la prohibición de participación de menores de edad y la exigencia de identificación fiscal mediante RUT u otro número equivalente válido.